Particuliers · Pilier 02
Fiscalité : les bons dispositifs, pour les bonnes raisons.
Impôt sur le revenu, immobilier, placements, IFI, transmission : chaque situation fiscale offre des leviers.
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Les moments clés pour optimiser votre fiscalité
Vos revenus franchissent un cap
Une hausse de revenus peut modifier sensiblement votre fiscalité et les leviers à votre disposition.
Votre patrimoine immobilier se développe
Achat, investissement ou patrimoine important : la façon de détenir vos biens peut avoir des conséquences fiscales à long terme.
Vous approchez de la retraite
Quelques années avant la retraite, il peut être pertinent d’anticiper l’évolution de vos revenus et de votre fiscalité.
Vous préparez une transmission
Donation ou succession : anticiper permet d’utiliser les dispositifs disponibles dans le temps et d’organiser la transmission.
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Des leviers fiscaux concrets, à chaque étape de vie.
Selon votre situation, certains dispositifs peuvent permettre des économies d’impôt significatives.
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L’accompagnement de Telion
Chaque dispositif est étudié au regard de vos projets, dans l’ordre qui vous sert : vos obligations d’abord, vos optimisations ensuite.
Le calcul de votre situation fiscale actuelle
Les dispositifs adaptés à chacun de vos objectifs
Pour chacun : retenu ou écarté, et pourquoi
Une coordination avec votre expert-comptable, avocat ou notaire
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Les solutions que nous étudions
Chaque solution est étudiée pour un objectif précis : ce qu’elle apporte, ce qu’elle coûte, ce qu’elle implique.
Réduire mon impôt sur le revenu
Pertinent à partir d’une tranche à 30 %
Les leviers étudiés
- PER individuel
- FCPI et FIP
- Groupements forestiers
- Dons
Alléger l’imposition de mes loyers
Pour les propriétaires bailleurs
Les leviers étudiés
- Déficit foncier
- Location meublée au réel
- Statut du bailleur privé
- SCPI en nue-propriété
Moins payer d’impôt sur mes placements
Pour toute épargne de long terme
Les leviers étudiés
- Assurance-vie après 8 ans
- PEA après 5 ans
- Choix entre flat tax et barème
Réduire mon IFI
Pour un patrimoine immobilier au-delà de 1,3 M€
Les leviers étudiés
- Dettes déductibles
- Démembrement
- Actifs partiellement exonérés
Transmettre en payant moins de droits
Pour préparer la génération suivante
Les leviers étudiés
- Donation et abattements
- Démembrement de propriété
- Assurance-vie et clause bénéficiaire
- Bois et forêts
Parlons de votre situation.
Le premier échange permet de comprendre votre situation et d’identifier les sujets à traiter. Il est offert et sans engagement.