Vos rêves
méritent un plan.
Acheter un appartement dans 5 ans, prendre votre retraite à 45 ans, assurer l'avenir de vos enfants. Tout commence par des objectifs clairs — nous concevons la stratégie pour les atteindre.
Un service premium.
Un modèle qui change tout.
Au-delà des produits, nous construisons une relation patrimoniale dans la durée. Chaque décision est pensée pour faire grandir votre capital.
Un accompagnement sur mesure, dans la durée
Points réguliers
Plusieurs rendez-vous par an pour ajuster la stratégie, répondre à de nouveaux besoins et saisir des opportunités.
Veille permanente
Nous faisons un suivi des marchés, des réglementations et de la fiscalité tout au long de l'année pour adapter notre stratégie.
Toutes vos étapes de vie
Achat immobilier, naissance, succession, retraite, cession d'entreprise… Nous vous accompagnons pour chaque besoin financier.
De vos objectifs à votre stratégie en 4 étapes
Bilan patrimonial
Gratuit, sans engagement. Nous comprenons votre situation et vos objectifs de vie.
Optimisation fiscale
Enveloppes et produits défiscalisants pour réduire votre imposition présente et future.
Allocation diversifiée
Actions, obligations, immobilier, private equity… un portefeuille précis, chaque actif joue son rôle.
Sécurisation progressive
À mesure que l'échéance approche, nous réduisons le risque pour protéger vos gains.
Une structure de frais unique sur le marché
Nous avons analysé les limites des deux modèles existants pour construire une synthèse qui garantit l'alignement de vos intérêts avec les nôtres.
- Vous ne payez pas plus qu'en investissant seul
- Accessible à tous les niveaux de patrimoine
- Frais peu transparents
- Orientation vers les produits les plus chargés en frais
- Sélection libre et indépendante
- Rémunération entièrement transparente
- Honoraires élevés et pas de suivi après investissement
- Complexification de la stratégie pour augmenter la facture
Le modèle hybride Telion
Conserver les forces des deux modèles. Éliminer leurs faiblesses.
Sur les produits structurellement chargés en frais (SCPI, private equity, structurés), nous touchons une part des frais que vous auriez payés même sans nous. Aucun surcoût !
Sur les produits sans commission (actions, obligations, ETF), des honoraires peuvent s'appliquer lorsque la stratégie globale le justifie, afin de garantir notre liberté de sélection.
Un conseiller dédié, entouré d'experts.
Derrière chaque décision, une équipe de spécialistes qui conjuguent leurs expertises pour optimiser chaque aspect de votre patrimoine.
« J'ai passé des années aux côtés de traders, banquiers d'affaires et gérants de portefeuille — des professionnels capables de gérer seuls leur patrimoine. J'ai conçu cette offre pour répondre à leur niveau d'exigence, au point qu'ils en deviennent mes clients. C'est cette approche que je mets aujourd'hui à votre service. »
Fiscalistes
Optimisation fiscale sur mesure. Identification et activation des dispositifs adaptés à votre situation.
Juristes & Notaires
Structuration juridique, rédaction d'actes, démembrement, transmission et protection du patrimoine.
Comptables
Rigueur administrative. Suivi comptable, déclarations, conformité de chaque opération patrimoniale.
Courtiers
Nous vous aidons à obtenir les meilleures conditions d'emprunt pour bénéficier de l'effet de levier bancaire lorsque c'est pertinent.
Votre capital, réparti intelligemment
Chaque classe d'actifs joue un rôle précis dans votre portefeuille pour optimiser le rendement tout en maîtrisant le risque.
Actions cotées
Moteur principal de croissance. Actions internationales et ETF indiciels pour capter la performance des marchés mondiaux.
Obligations
Stabilité et rendement prévisible. Obligations d'État et corporate pour sécuriser le portefeuille et générer des revenus réguliers.
Immobilier
SCPI, OPCI et investissement en direct. Rendements locatifs stables, levier bancaire et valorisation long terme.
Produits de défiscalisation
FIP, FCPI, bois & forêts, SCPI fiscales, SOFICA. Réduction d'impôt immédiate qui diminue votre effort d'épargne.
Produits structurés
Protection du capital avec exposition conditionnelle aux marchés. Coupons garantis sous conditions, barrière de protection.
Actifs alternatifs
Matières premières, cryptomonnaies, art. Décorrélation des marchés traditionnels et opportunités sur des classes d'actifs alternatives.
Moins d'impôts aujourd'hui,
plus de gains demain.
Réduisez votre imposition présente et future grâce à des enveloppes fiscales, produits défiscalisants et des stratégies d'optimisation fiscale.
Moins d'impôts aujourd'hui
Réduisez directement vos impôts grâce aux enveloppes fiscales et aux produits défiscalisants. Moins d'impôts aujourd'hui c'est un effort d'épargne réduit.
Plus de gains nets demain
Structurez votre patrimoine afin d'optimiser la fiscalité sur vos plus-values, revenus et transmission grâce aux enveloppes et montages les plus adaptés à votre situation.
Assurance vie
Fiscalité allégée après 8 ans, transmission hors succession jusqu'à 152 500€/bénéficiaire, arbitrages libres d'impôt.
PEA
Exonération totale d'impôt sur les plus-values après 5 ans. Actions européennes uniquement. Plafond 150 000€, retraits possibles après 5 ans.
PER
Versements déductibles du revenu imposable (jusqu'à 10%). Réduction d'impôt immédiate, capital disponible à la retraite.
Compte-titres
Flexibilité totale de gestion et de retrait, frais réduits, parfois intéressant dans le cadre d'une succession (purge des plus-values latentes), gains soumis au PFU de 31,4%.
Votre argent, protégé.
Votre argent est protégé par un cadre réglementaire strict. Nous sommes supervisés par les autorités françaises et européennes.
Fonds sécurisés chez les grandes banques
BNP Paribas, Crédit Agricole, Generali… Vos capitaux sont déposés auprès d'établissements bancaires de premier plan.
Nous ne détenons jamais vos fonds
Même si notre société disparaissait, votre argent resterait en sécurité chez le dépositaire. Vous gardez le contrôle total.
Données protégées
Vos informations personnelles sont chiffrées et jamais revendues. Conformité RGPD garantie.
Prêt à réaliser vos projets ?
Bilan patrimonial gratuit, sans engagement.
Bilan de 45 minutes · Confidentiel · Sans engagement
Votre entreprise crée de la valeur.
Nous la structurons, l'optimisons et la protégeons.
Dirigeants de PME et indépendants : structuration, valorisation, cession, levée de fonds. Chaque décision financière orchestrée dans une vision d'ensemble.
Un patrimoine fragmenté, des décisions cloisonnées.
Votre expert-comptable gère la fiscalité de votre société. Votre banquier privé place votre épargne personnelle. Votre assureur couvre vos risques. Votre notaire structure vos donations.
Mais personne ne regarde l'ensemble.
Le résultat : des arbitrages sous-optimaux, des opportunités manquées, et un patrimoine global — professionnel et personnel — qui ne travaille pas à son plein potentiel.
Telion intervient là où les autres s'arrêtent : à l'intersection de votre entreprise et de votre patrimoine privé, avec une vision à 360° et un horizon long terme.
Architecte patrimonial du dirigeant.
Nous ne vendons pas de produits financiers. Nous concevons des stratégies sur mesure qui articulent chaque dimension de votre patrimoine — entreprise, immobilier, financier, familial — dans une architecture cohérente et évolutive.
Vision globale
Patrimoine professionnel et personnel analysés comme un tout. Chaque décision d'un côté impacte l'autre — nous en tenons compte systématiquement.
Optimisation fiscale avancée
Structuration juridique, arbitrages patrimoniaux, dispositifs réglementaires : nous exploitons chaque levier légal pour réduire votre charge fiscale globale.
Horizon long terme
Nos recommandations s'inscrivent dans une trajectoire pluriannuelle. Nous anticipons vos grandes étapes — croissance, cession, transmission — et préparons le terrain en amont.
Alignement total
Nous sommes rémunérés pour la qualité de notre conseil, pas pour les produits que nous plaçons. Notre intérêt est strictement aligné avec le vôtre.
Sept piliers au service de votre patrimoine.
Chaque dimension est traitée individuellement et coordonnée dans une stratégie d'ensemble.
Structuration globale du dirigeant
Arbitrage rémunération / dividendes, création et pilotage de holding patrimoniale, optimisation des flux financiers entre votre entreprise et votre patrimoine privé. Chaque euro qui sort de votre société emprunte le chemin le plus efficient.
Optimisation fiscale avancée
Structuration juridique sur mesure, stratégie IFI, démembrement de propriété, arbitrages patrimoniaux. Nous identifions et activons les dispositifs adaptés à votre situation pour minimiser votre imposition globale dans la durée.
Gestion de trésorerie d'entreprise
Votre trésorerie excédentaire ne devrait pas dormir sur un compte courant. Contrats de capitalisation, comptes à terme, OPCVM monétaires et obligataires : nous déployons votre cash sur des véhicules adaptés qui génèrent du rendement sans compromettre la liquidité.
Préparation de cession d'entreprise
La cession est souvent l'opération financière la plus importante de votre vie. Structuration pré-cession (OBO, apport-cession 150-0 B ter), optimisation fiscale de la plus-value, stratégie de réemploi post-cession. Nous intervenons idéalement 2 à 5 ans avant l'opération.
Protection du dirigeant
Prévoyance décès et invalidité, assurance homme-clé, garantie croisée entre associés, protection du conjoint. Des dispositifs essentiels souvent négligés qui sécurisent votre famille et la continuité de votre entreprise.
Structuration patrimoniale globale
Allocation d'actifs coordonnée entre patrimoine professionnel et personnel, stratégie de diversification, préparation de la transmission familiale. Un plan patrimonial qui évolue avec vous et s'adapte à chaque étape de votre parcours entrepreneurial.
Accès à des investissements diversifiés
Private equity (FCPR, fonds de co-investissement), immobilier complexe (club deals, démembrement SCPI), dette privée, infrastructure. Des classes d'actifs habituellement réservées aux institutionnels, accessibles via notre réseau de partenaires sélectionnés.
Un accompagnement structuré, pas un rendez-vous ponctuel.
Diagnostic patrimonial complet
Analyse exhaustive de votre situation : structure juridique, fiscalité personnelle et professionnelle, actifs, passifs, flux, protection, transmission. Nous identifions les zones d'optimisation et les risques non couverts.
Stratégie sur mesure
Rédaction d'un plan d'action détaillé, chiffré et priorisé. Chaque recommandation est documentée, expliquée et calibrée à votre situation spécifique. Aucune solution générique.
Mise en œuvre coordonnée
Nous pilotons l'exécution avec vos conseils existants (expert-comptable, avocat, notaire, banquier) ou les nôtres. Chaque interlocuteur reçoit un cahier des charges précis. Vous n'avez qu'un seul point de contact.
Suivi et ajustement continu
Comité patrimonial semestriel, reporting consolidé, veille réglementaire et fiscale. Votre stratégie évolue avec votre entreprise, votre patrimoine et la législation.
Ni banque privée, ni CGP traditionnel.
Échangeons sur votre situation.
Premier rendez-vous confidentiel et sans engagement. Nous analysons votre situation, identifions les leviers d'optimisation et vous présentons notre approche.
Entretien de 45 minutes · Confidentiel · Sans engagement
Tous vos rêves, une seule vision.
Votre tableau de bord patrimonial. Chaque projet, chaque échéance, chaque effort mensuel — en un coup d'œil.
Votre plan de vie est vierge
Vos rêves se transforment ici en projets concrets, chiffrés et planifiés. Choisissez parmi nos modèles inspirants — vie de rentier, appartement de rêve, jeunesse dorée pour vos enfants, tour du monde — ou créez votre projet sur mesure.
En quelques clics, vous verrez exactement quel capital constituer, combien épargner chaque mois et pendant combien d'années pour transformer votre rêve en réalité. Tous les calculs intègrent l'inflation et la fiscalité.
Créer mon premier projet →« Le meilleur moment pour planter un arbre était il y a 20 ans. Le deuxième meilleur moment, c'est maintenant. »
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